W odpowiedzi na wymagania rozwijającego się dynamicznie rynku ubezpieczeń i kreowanych przez niego nowych standardów sprzedaży i obsługi klienta, stworzyliśmy narzędzie wspierające sprzedaż polis przez internet. System obsługujący ubezpieczenia direct umożliwia indywidualizowanie oferty przy jednoczesnym zagwarantowaniu płynnego przepływu informacji między ubezpieczycielem a klientem. Dzięki proponowanemu przez nas rozwiązaniu możliwa jest szybka reakcja zarówno na działania konkurencji jak i na potrzeby konsumentów. Stymulowanie konkurencyjności wpływa więc nie tylko na sposoby i szybkość komunikowania się z rynkiem, ale również na poprawę jakości obsługi klienta. 

Podstawowe funkcje systemu:

• Polisy
  • Przeglądanie informacji o polisach – przeglądanie informacji o polisach przez Klientów oraz pracowników CS (Customer Support):
    • Przeglądanie danych osobowych klientów (nazwisko, adres, numery telefonów, adres email),
      oPrzeglądanie listy polis klientów oraz szczegółowych informacji o polisach. W szczegółach polisy prezentowane będą następujące informacje: status polisy, typ polisy, wartość polisy z podziałem na składowe, wymagana składka, data wymagalności składki, składki dodatkowe,
    • Przeglądanie dodatkowych opcji polisy (typ polisy, wartość zabezpieczenia i składki), 
    • Przeglądanie OWU (Ogólnych Warunków Ubezpieczenia) polisy,
    • Przeglądanie listy funduszy polisy (liczba jednostek, cena jednostki, wartość jednostek),
    • Przeglądanie historii konta polisy, możliwość wyszukiwania i wydruku listy operacji,
    • Przeglądanie listy i szczegółów transakcji (alokacja składki, alokacja składek dodatkowych, opłaty, zmiany alokacji składek, transfery jednostek, wykup częściowy i całkowity), dla każdej z transakcji będzie prezentowana data transakcji i status,
    • Przeglądanie informacji o indeksacji składki.
  • Obsługa transakcji związanych z polisami – obsługa zleceń związanych z polisami przez Klientów oraz pracowników CS:
    oZmiany danych osobowych (adres, telefony, email),
    oZmiany funduszu inwestycyjnego (zmiana alokacji, transfer jednostek),
    oWpłaty składki dodatkowej,
    oWydruk polecenia zapłaty.
• Symulacje
  • Symulacja wartości polisy (na podstawie stopy procentowej i okresu ubezpieczenia),
  • Symulacja kwoty renty, świadczenia (na podstawie wartości polisy),
  • Wyliczenie kwoty składki (w oparciu o wskazane przez klienta zmiany na polisie),
  • Wyliczenie składki przy zmianie częstotliwości opłacania składki lub podwyższeniu sumy ubezpieczenia.
• Wersja DEMO – wersja demonstracyjna serwisu (części informacyjnej oraz transakcyjnej dostępnej dla Klientów).
• Sprzedaż polis
  • Sprzedaż polis przez Internet.
• Roszczenia – obsługa roszczeń:
  • Wypełnianie i wysyłanie formularza roszczenia,
  • Przeglądanie informacji o zgłoszonych roszczeniach (status roszczenia, decyzja, kwota świadczenia)
  • Część informacyjna: przeglądanie procedur i wymaganych dokumentów.
• Użytkownicy
  • Zarządzanie kontami Klientów,
  • Zarządzanie kontami pracowników CS.
• Moduł administracyjny
  • Zarządzanie użytkownikami,
  • Zarządzanie rolami i uprawnieniami.
    

Korzyści biznesowe wynikające z wdrożenia systemu:

• Zwiększenie sprzedaży
• Usprawnienie jakości obsługi klientów
• Wysoka jakość danych
• Większa lojalność klientów
• Zwiększenie efektywności procesów backoffice
• Redukcja kosztów operacyjnych